Центральный банк Бразилии обяжет криптокомпании с 1 октября сообщать о переводах на сумму от $10 000, связанных с некастодиальными кошельками — там пользователи хранят ключи доступа к активам сами, без постороннего контроля.
Бразильский центробанк опубликовал «Резолюцию № 588», регламентирующую методы борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма. Согласно новым требованиям, переводы криптоактивов на сумму, равную или превышающую $10 000, поступающие на некастодиальный кошелек или отправляются с него, должны декларироваться в Совете по контролю за финансовой деятельностью (COAF).
Установленный порог $10 000 служит лишь основанием для подачи отчетности, а не лимитом на проведение транзакций. Бразильские трейдеры по-прежнему смогут хранить криптовалюту на кошельках, самостоятельно контролируя закрытые ключи и совершая переводы на сумму выше $10 000. ЦБ объяснил, что, когда пользователи сами хранят свои криптоактивы, регуляторам сложнее контролировать сделки, поскольку финансовые организации в этом случае получают меньше информации по сравнению с переводами между регулируемыми кастодиальными сервисами.
Новое требование центробанка к отчетности не связано с опубликованной в августе «Резолюцией №584» о борьбе с мошенничеством. Эта мера регулирует исходящие переводы виртуальных активов зарубежным поставщикам услуг или на некастодиальные кошельки. С 1 января 2027 года пользователи должны быть готовы к временной блокировке перевода (до 24 часов) на сумму от $10 000. Здесь используется другой механизм расчета пороговой суммы. Задержка перевода может произойти, когда одна транзакция превышает установленный лимит, или когда совокупный объем переводов одного клиента за день достигает этого порога. Поставщики услуг могут выполнить перевод по истечении 24 часов, но после обязательной проверки рисков.
Ранее в Бразилии появился законопроект, который позволяет судьям замораживать криптоактивы людей, подозреваемых в цифровом мошенничестве. В случае вступления законопроекта в силу, максимальное наказание за криптомошенничество увеличится с восьми до десяти лет.
