Банк России собирается обязать банки усилить контроль за источниками происхождения наличности у клиентов — и физических, и юридических лиц, сообщил глава службы финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ Богдан Шабля. Самыми главными источниками «неустановленной наличности» он навал рынки и криптообменники.
Наличные используются как один из способов обхода контрольных процедур, и основной риск состоит в том, что банки могут превратиться в канал легализации средств неустановленного происхождения. ЦБ готовит документ, который, пообещал глава службы финмониторинга, охватит все типологии подозрительных операций: внесение средств на счета, проведение конверсионных операций и так далее.
ЦБ не ограничится рекомендациями банкам: регулятор планирует внести поправки в законодательство об отмывании денег. Шабля не уточнил, когда, но заверил, что «в ближайшее время»
Банк России также планирует выявлять «грязную криптовалюту», сообщил чиновник: российские депозитарии и биржи будут проверять историю происхождения монет, поступающих из «нерегулируемого контура». Единой системы проверки пока не разработано, оговорился Шабля. По его словам, криптовалюта должна проходить «разметку» — проверку на предмет того, не получена ли преступным путем.
Аналогичная проверка коснется и криптокошельков. ЦБ рассчитывает использовать для проверки специальную платформу «Прозрачный блокчейн».
Банк России рассчитывает, что после 1 июля будущего года удастся ликвидировать все криптообменники, не желающие получать разрешение на работу,. С этой даты окончательно вступит в силу правительственный закон о госконтроле криптовалют.
