США за одну неделю ударили по криптовалютной инфраструктуре Ирана с двух сторон. Минфин ввёл санкции против иранской биржи BitBank, через которую, по версии ведомства, проходили платежи в Биткоине за проход судов через Ормузский пролив, а Минюст потребовал конфисковать $61 млн в USDT из сети, связанной с продажей иранской нефти.
Оба дела разворачиваются на фоне войны США и Израиля с Ираном, которая бьёт по энергетической инфраструктуре и нефтяным поставкам на Ближнем Востоке. Одновременно Тегеран сам делает ставку на криптовалюты: Центробанк Ирана, по данным Financial Times, разрешил экспортёрам возвращать выручку домой через Биткоин и USDT. Получается редкая картина: одна страна санкционирует биржи и замораживает стейблкоины, другая официально встраивает их в свою экономику.
BitBank проводил биткоины за «страховку» в Ормузском проливе
Управление по контролю за иностранными активами Минфина США (OFAC) в четверг внесло в санкционный список иранскую биржу криптовалют BitBank. По данным ведомства, с июня структура Hormuz Safe Marine Services Authority использовала BitBank, чтобы переводить полученные платежи Корпусу стражей исламской революции (КСИР).
Сама схема Hormuz Safe, как ранее утверждал Минфин, работает так: суда фактически принуждают покупать «морскую страховку» для прохода через пролив, причём в покрытие входит защита от захвата самим Ираном. Платежи принимаются в Биткоине, а дальше деньги, по версии США, уходят силовикам. Минфин связывает BitBank с иранским финансистом Бабаком Занджани и называет биржу частью архитектуры, через которую он перевёл КСИР сотни миллионов долларов в Биткоине.
Вместе с BitBank под санкции попали разработчик её софта Pishtaz Simorgh Electronic Trade Company и три соратника Занджани. Глава Минфина Скотт Бессент заявил: «Сегодняшние санкции против иранской инфраструктуры цифровых активов ясно показывают, что попытки финансировать иранский режим с помощью криптовалют не находятся вне досягаемости OFAC». Это очередной шаг в кампании по отключению Ирана от мировой финансовой системы, где биржи криптовалют стали одной из главных мишеней.
Минюст требует $61 млн в USDT из нефтяной сети на $1,5 млрд
Второе дело идёт по линии Минюста США. В понедельник прокуратура Южного округа Нью-Йорка подала иск о конфискации более $61 млн в USDT: по версии обвинения, деньги получены от продажи подсанкционной иранской нефти на чёрном рынке и предназначались правительству и военным Ирана, включая КСИР.
Схема, как её описывает Минюст, выглядит так. Две компании из Гонконга, Blessed Trust и Hexa Whale, через аккаунты на Binance выводили выручку от нефти, проданной покупателям в Китае. Сеть связанных адресов получила и распределила более $1,5 млрд, в том числе в пользу связанных с КСИР платёжных контор, криптовалютных адресов и одной иранской биржи. Сумма в $61 млн — лишь та часть потока, которую удалось поймать.
Поймала её Tether: в 2025 году эмитент заморозил $61,19 млн на 10 адресах в сети Tron. Binance в разговоре с Cointelegraph подчеркнула, что иск подан не против биржи и претензий к ней в документах нет. Компания заявила, что не допускает операций с подсанкционными лицами и продолжает сотрудничать с правоохранителями, включая расследование, ограничение и блокировку аккаунтов.
Иран официально разрешил экспортёрам расчёты в USDT и Биткоине
Пока Вашингтон давит, Тегеран идёт навстречу криптовалютам. По данным Financial Times, Центробанк Ирана смягчил валютный контроль, чтобы бизнес охотнее возвращал зарубежную выручку в страну, в том числе через криптовалюты. Речь идёт о расчётах в USDT и Биткоине через иранские биржи. Экспортёры также могут напрямую оплачивать импорт своей валютной выручкой, не продавая её государству по официальному курсу. На запрос Cointelegraph иранский Центробанк не ответил.
Масштаб иранских потоков через криптовалюты давно не секрет. В июне аналитики TRM Labs оценили переводы между биржей CoinEx и подсанкционными иранскими структурами за семь с лишним лет в более $3,8 млрд. CoinEx отрицает какие-либо коммерческие связи с иранским правительством и местными биржами и заявляет, что никогда не давала каналов финансирования подсанкционным лицам.
США тем временем наращивают темп. В начале июня Минфин в рамках кампании «Economic Fury» ввёл санкции против четырёх иранских бирж криптовалют, а Бессент незадолго до этого сообщил о конфискации примерно $1 млрд иранских криптовалютных активов. 14 июля он же объявил о заморозке более $130 млн в кошельках, связанных с Центробанком Ирана. Любопытно, что в это же время Центральный Банк России готовится к запуску легального рынка с теми же активами — Биткоином, Эфириумом и USDT, но уже в регулируемом периметре.
Заморозка стейблкоинов стала главным рычагом давления
Для рынка эти истории важны не суммами, а механикой. Дело о $61 млн показывает, что USDT на Tron — не «неприкасаемые» деньги: Tether может заблокировать адреса по запросу властей, и конфискация после этого становится вопросом судебной процедуры. Для санкционных ведомств это удобный инструмент, для держателей стейблкоинов — напоминание о том, что централизованный эмитент всегда остаётся в цепочке. Биткоин такой кнопки не имеет, поэтому Иран и строит расчёты Hormuz Safe именно на нём, а США в ответ бьют по биржам, где Биткоин превращается в фиат.
В зоне риска оказываются крупные площадки. Binance формально ни в чём не обвиняют, но именно её аккаунты фигурируют в описании схемы, и это очередной аргумент за ужесточение проверок клиентов и контрагентов. Любая биржа с азиатскими или ближневосточными клиентами теперь будет внимательнее смотреть на потоки, которые могут тянуться к подсанкционным иранским адресам.
Читайте также: Последствия утечки данных клиентов Revolut: хакеры шантажируют онлайн-банк и требуют выкуп 3 млн долл в криптовалюте Monero
Прямого влияния на цену Биткоина или USDT источники не фиксируют. Зато на нефть события влияют напрямую: во вторник цены выросли после атак на саудовскую инфраструктуру и продолжающегося сокращения судоходства через пролив. О том, как военный конфликт вокруг Ирана раньше отражался на курсе Биткоина, мы делали детальный разбор.
Следить дальше стоит за двумя вещами: как быстро суд решит судьбу $61 млн и появятся ли новые заморозки со стороны Tether, а также продолжит ли OFAC добавлять в список иранские биржи и их зарубежных партнёров. Минфин прямо предупредил, что будет преследовать не только иранскую инфраструктуру, но и международных игроков, которые ей помогают.
