Российские банки запросили данные о сделках с USDT

Крупные российские банки начали запрашивать у клиентов-юрлиц объяснения по операциям с USDT и другими криптовалютами — в том числе у компаний, не входящих в экспериментально-правовой режим (ЭПР). Об усилении проверок РБК сообщили два источника на банковском рынке, источник в сегменте криптообменников и Совкомбанк.

Помимо стандартных проверок в рамках 115-ФЗ банки стали требовать объяснить экономический смысл покупки USDT, а также подтвердить, что контрагент включен в реестр операторов обмена цифровых валют Банка России и соблюдает требования по AML/FT. Такого реестра пока не существует.

В комментарии криптоэксперт Виктор Першиков заявил, что банки действуют не по прямой инструкции регулятора, а в логике самостраховки.

«До подписания закона о цифровых валютах была “песочница” регулятора под названием ЭПР, где банки и участники ВЭД учились вместе взаимодействовать на стыке крипта/фиат. Теперь криптовалюта становится вполне себе регулируемым финансовым инструментом, что повышает количество запросов и беспокойства со стороны комплаенса банков относительно ее природы, происхождения, а также источника средств», — объяснил он.