Банки требуют от ВЭД-клиентов отчитаться за криптовалюту

Российские банки начали рассылать участникам внешнеэкономической деятельности запросы, в которых требуют объяснить экономическую целесообразность расходов на покупку криптовалюты Tether и подтвердить, что контрагент включен в реестр операторов обмена цифровых валют Банка России. Об этом сообщил аналитик и криптоинвестор Виктор Першиков.

Редакция BeInCrypto выяснила, что за этой рассылкой стоит не столько новое крипторегулирование, сколько попытка банков заранее обезопасить себя перед ЦБ в условиях, когда четких правил для них еще нет.

Виктор Першиков пишет, что участники российского ВЭД стали получать «письма счастья» от банков, в которых они обслуживаются. Триггером, по его словам, стало подписание президентом законопроекта о криптовалюте. Сразу после этого комплайнс-подразделения российских банков начали, как выразился аналитик, «вытряхивать душу» из поставщиков криптоликвидности и их клиентов.

Запросы уходят даже тем участникам рынка, которые по закону не обязаны иметь лицензию.

Судя по документу, который Виктор Першиков приложил к посту, банк требует предоставить:

Документы банк просит направить сканами через систему дистанционного банковского обслуживания, ссылаясь на п. 14 ст. 7 Федерального закона № 115-ФЗ, который обязывает клиентов предоставлять запрашиваемые сведения, включая информацию о выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах.

Отдельно аналитик обращает внимание на четвертый пункт — про реестр операторов Центробанка. Виктор Першиков иронизирует над тем, что банк требует подтвердить включение в реестр, которого фактически еще нет.

Ситуацию прокомментировал независимый финансовый и стратегический консультант Даниил Бондарев. По его словам, с запросами такого формата он не сталкивался — были и попроще, и похуже.

Эксперт считает, что с точки зрения банковского комплаенса вопрос лежит в плоскости 115-ФЗ, а не покупки криптовалюты.

«Как я понимаю, сейчас еще нет четкой регуляторики именно от ЦБ для банков, и этот запрос — просто попытка банка обезопасить самого себя от того же ЦБ», — говорит Даниил Бондарев.