Мошенничество в пунктах обмена криптовалюты: в Москве-Сити задержали более 20 сотрудников обменников

мошенничество в пунктах обмена криптовалюты стало поводом для задержаний в Москве-Сити: по данным ФСБ, через местные криптообменники украинские кол-центры выводили деньги, похищенные у россиян, а ежедневный оборот таких точек доходил до $2 млн.

ФСБ задержала в Москве свыше 20 человек, которые работали в обменных пунктах криптовалюты на территории «Москва-Сити». По версии силовиков, через эти точки проходили средства, похищенные у граждан, включая пенсионеров, находившихся под давлением мошенников.

Потерпевшие поддерживали связь с кол-центрами и выполняли полученные инструкции. В схеме использовались операции с цифровыми активами: криптовалюта, в том числе Биткоин как наиболее известный актив на блокчейне, нередко воспринимается жертвами как сложный и непрозрачный инструмент, чем пользуются злоумышленники.

К работе в нелегальных обменниках, по данным ФСБ, привлекали молодых людей, рассчитывавших на быстрый заработок. Кроме сотрудников обменных пунктов, силовики задержали пособников в возрасте от 18 до 25 лет, которые выполняли функции курьеров.

ФСБ совместно с МВД пресекли работу девяти иностранных каналов вывода денег. Возбуждены уголовные дела о крупном мошенничестве. Фигурантам может грозить до 10 лет лишения свободы.

В конце июля ФСБ задержала москвича, который переводил деньги на криптокошелек, использовавшийся Службой безопасности Украины. По данным ведомства, мужчина сам вышел через Telegram на связь с украинской террористической организацией, запрещенной в России.

В отношении задержанного возбудили дело о государственной измене, суд отправил его под стражу. Силовики также предупреждают, что мошенники могут маскировать перевод средств под обычную банковскую транзакцию и выходить на связь не только по телефону или в Telegram, но и через электронную почту.

Мошенничество с криптовалютой не ограничивается обменниками. Чаще всего пользователи сталкиваются с несколькими типовыми схемами:

• фишингом — поддельными сайтами, письмами и ссылками, через которые выманивают логины, пароли и seed-фразы;
• скам-проектами, где создатели собирают деньги и исчезают;
• поддельными обменниками, которые принимают перевод, но не отправляют криптовалюту;
• инвестиционными пирамидами с обещанием стабильного и высокого дохода;
• взломом кошельков через вредоносные приложения, расширения браузера или утечку ключей;
• обманом в P2P-обменах, когда вторая сторона пытается отменить платеж, прислать поддельную квитанцию или увести сделку из безопасного чата;
• схемами с поддельными токенами, NFT, ICO и DeFi-платформами.

В последнее время к этим схемам добавились deepfake-видео с известными людьми, фейковые приложения для покупки криптовалюты, взломы аккаунтов в соцсетях и мессенджерах, а также предложения «заработка» через NFT или DeFi-сервисы с заранее скрытыми комиссиями и ограничениями на вывод средств.

У криптомошенников часто повторяются одни и те же приемы: они торопят, обещают быстрый доход и стараются изолировать человека от советов со стороны.

Особенно должны насторожить такие фразы:

• «гарантируем доход»;
• «инвестируйте сейчас»;
• «уникальная возможность»;
• «только сегодня»;
• «мы официальный партнер»;
• «не спрашивайте никого, действуйте быстро»;
• «сначала внесите комиссию, потом получите деньги».

К признакам риска также относятся отсутствие прозрачных условий, непонятный сайт без данных о компании, навязчивые звонки, просьба установить приложение из стороннего источника, требование заранее перевести деньги или передать доступ к кошельку.

Перед обменом стоит проверить сам сервис и не переводить крупную сумму сразу. Базовый порядок действий простой:

• проверьте регистрацию компании, лицензии или иной правовой статус, если они заявлены;
• посмотрите репутацию обменника, отзывы и жалобы пользователей;
• сравните условия: курс, комиссии, лимиты и правила возврата;
• убедитесь, что у сервиса есть поддержка и понятные каналы связи;
• не переходите по ссылкам из случайных сообщений, лучше вводите адрес сайта вручную;
• сначала протестируйте обмен на небольшой сумме;
• включите двухфакторную аутентификацию и не передавайте никому коды, пароли и seed-фразы.

При P2P-обмене риски выше: сделка зависит от второй стороны, платеж могут попытаться отменить, квитанция может оказаться поддельной, а возврат средств после перевода часто бывает затруднен. Дополнительная опасность — фишинговые копии популярных площадок и попытки вывести общение из защищенного интерфейса сервиса.

Если вы поняли, что столкнулись с обманом, важно действовать быстро и сохранить максимум следов операции.

• Соберите доказательства: переписку, номера телефонов, адреса кошельков, чеки, скриншоты сайта и реквизиты переводов.
• Обратитесь в правоохранительные органы и передайте им собранные данные.
• Сообщите о случившемся обменнику, платформе, банку или платежному сервису, через который проходила операция.
• Смените пароли, отключите подозрительные приложения и проверьте устройства на вредоносное ПО.
• Предупредите других пользователей через поддержку сервиса или площадку отзывов, чтобы снизить риск новых жертв.

Криптомошенничество стало массовым из-за сочетания нескольких факторов: транзакции сложно отменить, технологии остаются непонятными для многих пользователей, а злоумышленники активно используют анонимность, давление и низкую финансовую грамотность. Самые частые ошибки — доверие незнакомым сервисам, перевод крупных сумм без теста, игнорирование отзывов, отказ от двухфакторной аутентификации и невнимательность к адресу сайта или кошелька.