В Евросоюзе после вступления в силу 1 июля правил для крипторынка MiCA (Markets in Crypto-Assets) мошенники начали маскироваться под регуляторов и криптосервисы и красть средства под предлогом их перевода на лицензированную платформу. Власти предупреждают, что мошенники пользуются неразберихой, возникшей после введения новых правил, пишетРБК Крипто.
Компании, не получившие лицензию MiCA, теперь считаются незаконными и должны рекомендовать своим клиентам вывести средства или перевести их в другое место. Сотни криптокомпаний, работавших в ЕС на основании национальных лицензий, были вынуждены свернуть свою деятельность, продать бизнес или перенести его в другие страны после того, как им не удалось получить разрешение на продолжение работы в рамках нового регламента.
Лицензии получили только 323 криптокомпании, среди которых такие крупные участники отрасли, как Coinbase, Kraken и OKX. Однако более 1700 нелицензированных компаний будут вынуждены прекратить свою деятельность.
В Европейском управлении по надзору за финансовыми рынками (European Securities and Markets Authority, ESMA) заявили, что им «известно о мошеннических действиях, связанных с неправомерным использованием логотипа и фирменного стиля ESMA, в том числе с использованием поддельных документов, для продвижения мошеннических схем».
Управление по финансовым рынкам Франции (AFM) столкнулось с «несколькими случаями мошенничества», когда злоумышленники выдавали себя за представителей регулятора или криптовалютной биржи и пытались обманом заставить клиентов нелицензированных компаний перевести свои активы на поддельный счет.
В AMF заявили, что стремились снизить риск мошенничества, воздерживаясь от установления жестких сроков, когда нелицензированные криптокомпании должны свернуть свою деятельность во Франции. Регулятор хотел избежать «ложного ощущения чрезвычайной ситуации у клиентов, потому что это именно та ситуация, когда клиенты попадают в ловушку мошенников», и рекомендовал пользователям не торопиться с выбором нового сервиса.
В конце июня стало известно, что лицензию Евросоюза не смогла получить крупнейшая криптобиржа Binance. Глава Binance Чанпэн Чжао утверждал, что заявка платформы полностью соответствовала требованиям и была близка к одобрению, но этому помешали «политические силы».
После ухода Binance из ЕС в BNB предложили пользователям обход регулируемых криптобирж. Команда блокчейна BNB Chain опубликовала подробную инструкцию о том, как пользователям перейти с централизованных бирж (CEX) на децентрализованные сервисы (DeFi), чтобы хранить и распоряжаться криптовалютой, «не спрашивая ни у кого разрешения».
Крупная глобальная биржа Bybit также без лицензии, но в ЕС работает ее европейское подразделение Bybit EU. На это платформе отдельные от основной биржи аккаунты, торги и ликвидность.
