Прокурор Нью-Йорка предложила меры по ужесточению надзора за крипторынком

Генеральный прокурор штата Нью-Йорк Летиция Джеймс (Letitia James) выступила против законопроекта о регулировании криптовалют CLARITY и рассказала Конгрессу США, как можно ужесточить регулирование  для защиты криптоинвесторов от мошенничества.

Джеймс заявила, что законопроект CLARITY, разграничивающий полномочия Комиссии по торговле товарными фьючерсами США (CFTC) и Комиссии по ценным бумагам и биржам США (SEC), ограничит правоохранительные органы в борьбе с криптомошенничеством и помешает привлекать к ответственности нарушающие законодательство платформы. Если CLARITY вступит в силу, надзор за цифровыми активами перейдет CFTC и отменит регулирование крипторынка на уровне штатов, опасается прокурор. В Нью-Йорке количество жалоб на мошенничество с криптоактивами утроилось за последние три года, а за последние пять лет убытки от криптовалютных афер составили почти $500 млн, не говоря о потерянных миллиардах из-за банкротств криптокомпаний, показывает статистика прокуратуры.

Джеймс считает, что криптотранзакции сложно отследить до конкретного человека, и это затрудняет проверку финансовых деклараций должностных лиц, факты получения взяток, а также соблюдение законов о конфликте интересов. Прокурор призвала Конгресс принять законопроект о криптовалютах, который включал бы следующие положения:

криптовалютные платформы обязаны соблюдать законы о борьбе с отмыванием денег, проводить процедуру идентификации клиентов (KYC) и внедрять протоколы кибербезопасности, чтобы предотвратить использование криптовалюты для финансирования терроризма;

запретить конвертацию в доллары США криптовалют, которые невозможно полностью отследить, например, криптоактивы, проходящие через миксеры для сокрытия следов транзакций;

криптовалюта должна попадать под действие существующих законов о денежных переводах, товарах и ценных бумагах;

обязать криптоплатформы выявлять подозрительную деятельность и предотвращать рыночные манипуляции;

при отсутствии защиты клиентов от мошенничества, предлагается привлекать криптокомпании к финансовой ответственности, согласно федеральному закону об электронных денежных переводах.

В мае генпрокуратура Нью-Йорка объявила о взыскании более $5 млн с американской криптобиржи Uphold, обвиненной в продвижении инвестиционной программы CredEarn рухнувшей платформы Cred. Ранее Джеймс заявила, что закон GENIUS, регулирующий выпуск и обращение стейблкоинов, не защищает инвесторов и не гарантирует борьбу с анонимными транзакциями.