SEC подала в суд на техасца за схему с фиктивными AI-трейдерами на $12,3 млн

SEC подала иск против жителя Техаса Натана Фуллера, обвинив его в том, что он привлёк около $12,3 млн от 150 инвесторов под рассказы о торговых AI-ботах, которые на самом деле не существовали. По версии регулятора, на реальные сделки с криптовалютой пошло всего 3% денег, остальное Фуллер потратил на себя и на выплаты по схеме Понци.

SEC подала в суд на техасца за схему с фиктивными AI-трейдерами на $12,3 млн. Фото.

Это очередное дело о крипто-мошенничестве, где главным крючком стал хайп вокруг искусственного интеллекта. Схема работала почти два года, обещала инвесторам доходность выше 100% за месяц и держалась на сфабрикованных отчётах. Разбираем, что именно произошло и почему такие истории бьют по доверию ко всему рынку.

В чём SEC обвиняет Натана Фуллера

По данным иска, поданного в федеральный окружной суд Южного округа Техаса, Фуллер действовал через компанию Privvy Investments LLC и торговые названия Privvy Investments и Gateway Digital Investments. Он продавал доли в якобы арбитражной торговле криптовалютой минимум с октября 2022 года до середины 2024-го.

Главный обман строился на технологиях. По версии SEC, Фуллер уверял инвесторов, что фирменные AI-боты сканируют крипторынки, проводят высокочастотный арбитраж и ограничивают убытки через встроенные стоп-лоссы (автоматические заявки на продажу при падении цены). Звучало солидно — и именно поэтому работало.

Доходность обещали по нарастающей. В жалобе говорится, что инвесторам сулили от 40% до 50% за 30-45 дней, а в отдельных случаях — более 100% меньше чем за месяц. Для крипторынка такие цифры — классический красный флаг: гарантированной доходности в десятки процентов в месяц не существует.

Куда на самом деле ушли $12,3 млн инвесторов

Самая показательная часть дела — распределение денег. По данным SEC, на покупку криптовалюты пошло лишь около $380 000, то есть примерно 3% средств инвесторов. Причём эти сделки совершались вообще без обещанных ботов и не принесли никакой прибыли.

Остальное, как утверждает регулятор, разошлось мимо рынка. Не менее $6,2 млн Фуллер потратил на личные нужды — покупку дома, азартные игры, путешествия и автомобили. Ещё около $5,5 млн ушло на выплаты в духе схемы Понци, когда деньги новых вкладчиков идут на выплаты старым, создавая видимость работающего бизнеса.

Когда инвесторы стали активнее требовать вывод средств, в ход пошли подделки. По версии SEC, Фуллер создавал фиктивные выписки со счетов с несуществующей прибылью, ссылался на вымышленные структуры и даже использовал ИИ, чтобы сгенерировать письмо от якобы аудиторской фирмы. В письме утверждалось, что счета инвесторов проверяются и позже будут переведены в траст.

Почему иск SEC против Фуллера важен для крипторынка и держателей токенов

На цену Биткоина или Эфириума отдельное дело на $12,3 млн напрямую не влияет — это слишком малый масштаб. Но такие истории формируют общий фон, в котором живёт индустрия. Чем чаще всплывают схемы с фейковыми AI-ботами, тем жёстче регуляторы смотрят на любые продукты с обещанием доходности.

SEC продолжает давить на крипто-мошенничество в США

Главный тренд здесь — смычка двух хайпов, криптовалюты и искусственного интеллекта. AI стал новым модным словом в мошеннических схемах, потому что технология выглядит сложной и непрозрачной для обычного инвестора. Если раньше обещали закрытые торговые алгоритмы, то теперь это «нейросети» и «AI-арбитраж». Суть та же — проверить работу бота инвестор не может.

Что SEC требует от Фуллера:

Важная деталь: это не первое разбирательство вокруг Фуллера. Ему уже отказали в списании более $12,5 млн долга в рамках банкротства после того, как он признал, что управлял Privvy как схемой Понци и фабриковал документы. То есть факт самой пирамиды по сути уже зафиксирован в другом процессе.

Для читателя вывод простой и проверяемый на практике: гарантированная доходность, закрытые «уникальные» алгоритмы и невозможность увидеть реальные сделки — набор признаков, который повторяется из дела в дело.

Дальше стоит следить, чем закончится иск SEC и удастся ли вернуть хоть часть из $12,3 млн пострадавшим. Но куда важнее общий сигнал: регуляторы всё активнее берутся именно за схемы, прикрытые модной AI-обёрткой, и таких дел в ближайшее время будет больше.

Источник: https://2bitcoins.ru/sec-podala-v-sud-na-tehascza-za-shemu-s-fiktivnymi-ai-trejderami-na-123-mln/

Наверх