Банк JPMorgan обвинили в причастности к мошеннической криптосхеме с убытками на 328 миллионов долларов. Почему?
Инвесторы подали коллективный иск против JPMorgan Chase, обвинив крупнейший банк США в содействии криптовалютной схеме Понци на 328 миллионов долларов. По версии истцов, банк игнорировал подозрительные транзакции и позволил компании Goliath Ventures использовать свою инфраструктуру для сбора средств с более чем 2 тысяч инвесторов. Подобные инциденты традиционно бьют по репутации криптоиндустрии.
Как работала схема Goliath Ventures
Goliath Ventures, ранее известная как Gen-Z Venture Firm, работала с января 2023 по январь 2026 года. Компания обещала инвесторам стабильную ежемесячную доходность около 4%, что составляло примерно 48% годовых, якобы от участия в криптовалютных пулах ликвидности.
Пулы ликвидности – это механизм в DeFi, где пользователи вносят средства для обеспечения торговых операций и получают за это вознаграждение.
Однако реальных инвестиций почти не было. По данным федеральных следователей, из 328 миллионов долларов, собранных у инвесторов, лишь около 1.5 миллиона когда-либо были размещены в пуле ликвидности. Всё остальное шло на выплаты ранним инвесторам, роскошные вечеринки, путешествия и покупку недвижимости – классическая схема Понци.
Руководитель компании Кристофер Делгадо был арестован 24 февраля 2026 года по обвинению в мошенничестве с использованием электронных средств и отмывании денег. Он вышел под залог в 1 миллион долларов и находится под домашним арестом. В случае обвинительного приговора ему грозит до 30 лет федеральной тюрьмы.
Почему иск подали именно против JPMorgan
Коллективный иск был подан во вторник в федеральный суд Северного округа Калифорнии. Главная претензия – JPMorgan был единственным банковским учреждением для Goliath с января 2023 года по май-июнь 2025 года.
По данным иска, через счёт JPMorgan, обозначенный как 0305, провели депозиты на 253 миллиона долларов – почти две трети от общей суммы, привлечённой у инвесторов. Из них примерно 123 миллиона были переведены на кошельки Goliath на бирже Coinbase.
Истцы утверждают, что банк нарушил обязательства по процедуре KYC или «Знай своего клиента». В иске приводится следующая цитата.
Chase, в силу процедуры Know Your Customer, фактически знал, что Goliath выступал оператором криптовалютного пула без какой-либо лицензии на продажу этих инвестиций.
Отдельно отмечается ирония ситуации: руководитель JPMorgan Джейми Даймон неоднократно публично критиковал Биткоин. Однако банк, по версии истцов, не смог помешать криптовалютным мошенникам проводить транзакции через свою систему.
Помимо JPMorgan, в деле фигурирует Bank of America, где Goliath также имела бизнес-счёт. По данным федерального обвинения, Делгадо был совместным подписантом на счёте Bank of America, а также единственным подписантом на кошельках Coinbase.
Что дальше и почему это важно для крипторынка
Именной истец Робби Алан Стил заявил, что вложил в Goliath в общей сложности 650 тысяч долларов, включая пенсионные накопления. Адвокат Джордан Шоу из Shaw Lewenz сообщил, что будут поданы дополнительные иски.
Мы целенаправленно и точно определяем, против кого подаём иски, чтобы дополнить усилия ресивера. Цель – не дублировать работу, а максимизировать возврат средств.
Параллельно с гражданским делом ведётся уголовное расследование. Суд уже назначил ресивера – специально уполномоченное лицо, которое контролирует активы компании – для управления имуществом Goliath. Активы Делгадо заморожены.
Читайте также: Криптосоветник Трампа рассказал, как стейблкоины на самом деле помогут банковской системе
Для крипторынка эта история важна в нескольких аспектах. Во-первых, она вновь поднимает вопрос об ответственности традиционных банков за фиатные шлюзы в мошеннические криптосхемы. Если суд признает, что JPMorgan нарушил процедуры KYC/AML, это может создать прецедент для аналогичных исков в будущем.
Во-вторых, дело показывает, что криптовалютные пирамиды по-прежнему маскируются под легитимные DeFi-продукты вроде пулов ликвидности, что подрывает доверие к сектору в целом.
По данным отчёта TRM Labs, в 2025 году пирамиды и схемы Понци в крипто привлекли около 6.1 миллиарда долларов средств жертв – на 49% больше, чем годом ранее. История Goliath Ventures – одно из крупнейших дел в этой статистике, и его исход будет внимательно отслеживаться как регуляторами, так и участниками рынка.
Дело Goliath Ventures наглядно демонстрирует опасный симбиоз: мошенники используют терминологию децентрализованных финансшв как ширму, а крупнейшие мировые банки, несмотря на жёсткие протоколы комплаенса, годами «не замечают» подозрительную активность. Исход этого процесса определит новые границы ответственности для традиционных финансовых институтов. Если JPMorgan будет признан виновным в халатности, банкам придётся радикально пересмотреть подходы к мониторингу транзакций, связанных с цифровыми активами.
12.03.2026 11:50
