Главное:
- Нигерия ввела систему отслеживания криптовалютных операций с привязкой к налоговым и национальным идентификаторам граждан.
- Криптобиржи обязаны передавать властям данные о клиентах, операциях и подозрительных переводах.
- За нарушение требований предусмотрены крупные штрафы и риск потери лицензии.
Нигерияначалаусиливать контроль над рынком криптовалют. Власти страны запустили систему отслеживания криптотранзакций и их привязки к конкретным людям в рамках нового Закона об администрировании налогов, принятого в 2025 году.
Реформа синхронизирована с международными правилами. Речь идет о Рамочной программе отчетности по криптоактивам, разработанной Организацией экономического сотрудничества и развития (ОЭСР). Она начала действовать с 1 января 2026 года и дает государствам право собирать, анализировать и обмениваться данными о трансграничных операциях с цифровыми активами.
Как власти связывают криптовалюту с реальными людьми
Согласно новому налоговому порядку, криптовалютные операции в Нигерии теперь могут быть напрямую связаны с физическими лицами с помощью двух идентификаторов — TIN и NIN.
TIN (налоговый идентификационный номер) выдается гражданам и компаниям Налоговой службой Нигерии. Он используется для учета налогоплательщиков, контроля соблюдения законодательства и исполнения налоговых обязательств.
NIN — это национальный идентификационный номер, который привязан к биометрическим данным человека, включая отпечатки пальцев и изображение лица. Вся эта информация хранится в государственной базе идентификации.
Все зарегистрированные поставщики услуг виртуальных активов обязаны собирать TIN и NIN своих клиентов и передавать эти данные вместе с информацией о транзакциях. Это позволяет государству отслеживать криптоактивность конкретных людей без сложных и дорогостоящих инструментов анализа блокчейна.
Отдельное внимание уделяется подозрительным операциям. Криптовалютные биржи обязаны заранее выявлять крупные или сомнительные транзакции и сообщать о них как налоговым органам и Нигерийскому подразделению финансовой разведки. Данные о клиентах и их операциях должны храниться не менее семи лет с момента последней активности.
За несоблюдение требований предусмотрены жесткие санкции. В первый месяц нарушения штраф может достигать 10 млн найр (около $7 000), а за каждый следующий месяц — еще 1 млн найр. Кроме того, биржи рискуют временной приостановкой работы или полной потерей лицензии.
Ранее ИндияужесточилаKYC для криптоплатформ. FIU обязала биржи подтверждать физическое присутствие пользователя при регистрации через живое селфи с отслеживанием движений глаз и головы.
