Главное:
- Жертва перевела мошенникам почти $1 млн, поверив в онлайн-роман и фиктивную криптоплатформу.
- ChatGPT распознал признаки схемы «разделки свиней» и посоветовал ей обратиться в полицию.
- Регуляторы отмечают рост мошенничеств, основанных на личных отношениях.
Жительница Сан-Хосе стала жертвой схемы «разделки свиней» — вида криптомошенничества, при котором злоумышленники выстраивают длительные романтические отношения с целью завладеть средствами. Женщина потеряла почти $1 млн, прежде чем искусственный интеллект сообщил ей, что столкновение с мошенниками абсолютно вероятно.
Мошенник, представившийся «Эдом», познакомился с Маргарет Лок в Facebook. Общение быстро перешло в WhatsApp, где он ежедневно отправлял ей сообщения, создавая иллюзию эмоциональной связи. Вскоре разговоры сместились к инвестициям в криптовалюту.
Как действовали мошенники
По словам Лок, «Эд» показывал ей скриншоты «прибыльных сделок», убеждая вкладывать все большие суммы. Она начала с $15 000, затем перевела более $490 000 со своего пенсионного счета, а позже взяла вторую ипотеку на $300 000. Всего она отправила мошенникам около $1 млн.
Когда ее «инвестиционный аккаунт» якобы заморозили, мошенник потребовал еще $1 млн для «разблокировки». Именно тогда Лок решила спросить ChatGPT, является ли схема законной.
Как ChatGPT спас ситуацию
ИИ сразу предупредил, что описание полностью соответствует известным схемам мошенничества, и посоветовал обратиться в полицию. Это стало поворотным моментом: Лок прекратила общение, а полиция позже установила, что деньги ушли на счета в Малайзии, откуда были выведены преступниками.
Рост глобальной криптопреступности
Международные регуляторы фиксируют рост масштабных криптосхем: Интерполофициально объявилкриптомошенничество частью транснациональной преступной сети, отметив, что мошеннические центры используют принудительный труд, фальшивые вакансии и сложные схемы отмывания через стейблкоины и кросс-чейн-транзакции.
В разных странах проходят крупные аресты: в Испаниизадержан блогерАльваро Ромильо, обвиняемый в создании пирамиды на $300 млн, в Австралии в рамках операции с участием ФБР арестованы 55 человек и изъято почти $38 млн в криптоактивах.
Индия также провела одну изкрупнейших AML-операций, изъяв криптовалюту на $286 млн и арестовав организатора пирамиды OctaFX, действовавшей через международную сеть компаний. Совокупно эти случаи демонстрируют, как криптомошенничество превращается в многослойную глобальную индустрию, охватывающую десятки юрисдикций.
