Редакция BeInCrypto попросила команды двух крупных криптобирж рассказать о своем опыте взаимодействия с регуляторами. Вот что ответили наши собеседники.
Какие данные биржи передают регуляторам
Первыми на тему общения с регуляторами с нами поговорила команда OKX. Наши собеседники отметили, что контролирующие органы могут запрашивать различную информацию. Набор сильно различается, в зависимости от страны. Диапазон — от статистики по пользователям, до деталей транзакций в рамках расследований. Основные темы запросов:
Набор информации, который запрашивают регуляторы, может сильно варьироваться из-за разницы в местном AML-законодательстве. Есть и другие причины. Например, в некоторых регионах власти уделяют меньше внимания расследованию дел, связанных с цифровыми активами. На запрашиваемый набор данных могут повлиять и другие нюансы, включая статус криптовалюты в стране.
Чем популярнее криптобиржа и чем шире ее география — тем больше обращений получают ее представители от регуляторов. Например, OKX, чтобы успевать контактировать с контролирующими органами разных стран, пришлось создать специальный отдел для обработки таких запросов.
Также к обсуждению сотрудничества криптобирж с регуляторами присоединилась команда BloFin. Наши собеседники отметили, что за последние 1-2 года они увидели активизацию диалога с регулирующими органами по вопросам, связанным с мерами по борьбе с отмыванием денег (AML) и финансированием терроризма, а также механизмами защиты средств пользователей.
Команда BloFin сотрудничает с регуляторами. При этом наши собеседники не стали уточнять, какую именно информацию они предоставляют контролирующим органам по запросу.
Что не так с сотрудничеством криптобирж с властями
В истории криптосообщества было много примеров тесного сотрудничества криптобирж с регуляторами. Некоторые варианты взаимодействия сторон, по мнению участников криптосообщества, нарушают их права и принципы индустрии.
Часто в таких «сделках с дьяволом», по мнению криптанов, может скрываться попытка криптопроектов выслужиться перед регуляторами. Например, одна из крупнейших криптобирж Coinbase в 2020 году предоставила Секретной Службе США аналитическое ПО для отслеживания блокчейн-транзакций. На фоне соглашения команде платформы удалось уладить регуляторные проблемы и провести IPO. Кто-то видит в такой цепочке событий простое совпадение, другие — продуманную стратегию спасения бизнеса.
