Редакция BeInCrypto попросила экспертов рассказать, безопасно ли сейчас покупать и продавать криптовалюту на P2P. Мнения разделились.
Почему P2P-мерчанты начали дробить платежи при обмене криптовалюты
CEO и основатель криптобиржи NoOnes Рэй Юсеф в комментарии для BeInCrypto отметил, что многие продавцы дробят платежи на мелкие суммы из-за ужесточения банковского надзора и пристального внимания к транзакциям.
К обсуждению присоединилась команда криптобиржи HTX. Эксперты платформы также считают, что практика дробления платежей используется для обхода ежедневных или ежемесячных лимитов на транзакции, установленных банками.
5 основных рисков дробления платежей на P2P-платформах
Рэй Юсеф отметил, что P2P-торговля криптовалютой сама по себе не является незаконной, но предупредил, что дробление платежей существенно увеличивает риски для пользователей.
Эксперты HTX пояснили, чем опасна такая практика и к каким последствиям она может привести:
Эксперты криптобиржи Bitget обратили редакции BeInCrypto внимание на еще один риск. При дроблении платежей средства могут поступить не полностью, из-за чего покупатель рискует остаться и без денег, и без криптоактива, поскольку монета не будет разблокирована, когда деньги уже частично отправлены.
Редакция BeInCrypto собрала в одном обзоре «красные флаги» при обналичивании крипты в России.
Как безопасно проводить P2P-сделки с криптовалютой в 2025 году
Самый безопасный подход к проведению P2P-операций, по мнению Рэя Юсефа — работа на площадках с надежным эскроу-механизмом, четкой коммуникацией между участниками, прозрачной историей платежей и проверенной репутацией.
Вот какие еще рекомендации дали Рэй Юсеф и команда HTX:
По словам директора по развитию MEXC в СНГ Алексей Тэн, в сложившихся условиях наиболее безопасным вариантом является работа с проверенным мерчантом и наличными.
Команда криптобиржи Bitget также советует пользователям отказываться от сделок, которые подразумевают дробление платежей. Такая практика, по их наблюдениям, создает как логистические, так и правовые риски для покупателей.
CEO EMCD Михаэль Джерлис, в свою очередь, посоветовал проводить OTC-сделки с проверенными контрагентами или работать через зарубежные биржи, где P2P встроено и идет в рамках KYC. Похожей рекомендацией поделился менеджер по развитию CoinEx Адиль Алиев.
Читайте также: Как продать криптовалюту и не потерять доступ к банковским счетам
