Редакция BeInCrypto попросила опытных рыночных экспертов оценить популярные варианты инвестирования денег и объяснить их плюсы и минусы в периоды турбулентности финансового рынка. Рассказываем, что лучше — крипта, акции, золото, ETH или рублевые депозиты.
Во что инвестировать сегодня, чтобы спасти накопления
Наши собеседники проанализировали разные инвестиционные варианты. Рассказываем об их плюсах и минусах.
Криптовалюта
Криптовалюта остается спорным активом для инвесторов в условиях высокой нестабильности. В то же время многие эксперты сходятся во мнении, что она может принести значительную прибыль в долгосрочной перспективе. Михаэль Джерлис, CEO EMCD, утверждает: «Криптовалюта на волатильном рынке — риск, но и шанс. За 6–12 месяцев BTC и ETH могут принести серьезный доход». Он добавляет:
Аналитики криптобиржи Bybit подтверждают, что криптовалюта, несмотря на свою волатильность, может быть хорошим долгосрочным вложением, если соблюдать грамотный подход и диверсификацию.
Райан Ли, ведущий аналитик Bitget Research, также подчеркивает, что криптовалюты, такие как биткоин и Ethereum, «показали устойчивость как макроэкономические активы». Однако он предупреждает:
Сакен Алшинбаев, эксперт финансового рынка компании SpiceProp, считает крипту одним из самых привлекательных вариантов.
Золото
Золото традиционно рассматривается как актив, способный защитить капитал от инфляции и экономической нестабильности. Это мнение разделяют многие эксперты. Михаэль Джерлис утверждает, что золото является «стабилизатором».
Он рекомендует включить золото в портфель на 5–15%, будь то ETF, обезличенные металлические счета или физическое банковское золото.
Райан Ли согласился с тем, что золото остается «проверенным средством сбережения во времена инфляции и геополитической нестабильности», подчеркнув его обратную корреляцию с долларом:
При этом Райан Ли предупреждает: «Ожидания должны быть реалистичными — золото стабилизирует, но не обеспечивает высокий рост».
Александр Рябинин, финансист и управляющий активами, добавляет, что золото особенно актуально в условиях тарифных войн и неопределенности.
Рублевые депозиты
Когда речь идет о рублевых вкладах, мнения экспертов расходятся. Михаэль Джерлис и аналитики Bybit согласны, что депозиты могут быть хорошим инструментом для краткосрочной защиты от инфляции. При этом, по мнению наших собеседников, они не принесут значительной прибыли в долгосрочной перспективе.
Александр Рябинин предостерегает от долгосрочного хранения денег в рублевых вкладах, отмечая, что ставки на депозиты будут снижаться, и более выгодные инструменты появятся на горизонте.
Сакен Алшинбаев в свою очередь обращает внимание на несправедливый, по его мнению, курс рубля. Он считает, что национальная валюта РФ сейчас переоценена. Более справедливая оценка, уверен наш собеседник, находится в районе 105,00 – 110,00 за доллар США. Поэтому Сакен Алшинбаев видит риски в рублевых вкладах.
Акции крупных компаний и ETF
Многие эксперты также обращают внимание на возможность инвестирования в акции крупных компаний, а также ETF (биржевые инвестиционные фонды), которые могут быть интересными с точки зрения диверсификации и ликвидности.
Михаэль Джерлис и аналитики Bybit подчеркивают, что акции крупных компаний — это более доходный инструмент, чем рублевые депозиты, особенно в долгосрочной перспективе.
Райан Ли также упоминает ETF как способ инвестирования в криптовалюты или золото с меньшими рисками.
Основатель краудлендинговой платформы Lender Invest Дмитрий Исаков считает, что инвесторам стоит обратить внимание именно на российский рынок. Его он назвал одним из самых недооцененных в мире.
Выбор зависит от Трампа
Владимир Зернов, эксперт финансовой платформы Bitbanker, считает, что инвесторам нужно составить план действий для двух сценариев: «США и Китай договорятся» и «США и Китай не договорятся». Речь идет о развязанной Трампом войне Тарифов. Вот как эксперт прокомментировал оба сценария:
Советы экспертов
Наши собеседники обратили внимание на то, что для эффективной работы в условиях турбулентности финансового рынка важно следовать ряду правил.
Ставка на диверсификацию
Советник по инвестициям ИК Fontvielle Максим Федоров считает, что инвесторам необходимо поддерживать баланс в портфеле между консервативными и доходными инструментами. Такой подход, по его опыту, эффективнее, чем игра в «угадайку».
Дисциплинированный подход
Рекомендации большинства экспертов сводятся к одному важному принципу: не поддаваться панике. В условиях нестабильности важно подходить к управлению капиталом с хладнокровием и следовать проверенной стратегии. Михаэль Джерлис напоминает: «Паника ведет к ошибкам и потерям. Вместо резких движений пересмотрите портфель: избавьтесь от слабых активов, добавьте стабильные».
Аналитики Bybit также советуют: «Паника зачастую приводит к ошибкам при управлении портфелем. Оптимальная стратегия — оценка текущей структуры активов и перевод капитала в более стабильные инструменты».
Райан Ли рекомендует инвесторам не реагировать на ежедневные колебания рынка: «Волатильность — это не аномалия, а цена за потенциальную доходность рынка. Худшее, что можно сделать — это поддаться панике и начать хаотично торговать».
Выводы
Криптовалюты, несмотря на высокие риски, могут стать частью долгосрочной стратегии, но должны составлять лишь небольшую часть капитала. Золото остается надежным защитным активом, который стабилизирует портфель в кризисные моменты. В то же время, рублевые депозиты могут быть подходящим решением только в краткосрочной перспективе. Акции крупных компаний и ETF представляют собой дополнительные варианты для диверсификации и получения доходности. Важно тщательно выбирать активы, ориентируясь на их долгосрочную устойчивость и реальную полезность.
